미국주식 ETF 정리 - 3. S&P 500 ETF

 

미국주식 ETF 정리 - 1. 미국증시 3대 주가지수

미국주식 ETF 정리 - 2. DJIA ETF

미국주식 ETF 정리 - S&P 500 ETF

 

미국 3대 주가지수 DJIA, S&P, NASDAQ과 DJIA 지수를 추종하는 ETF를 알아보았습니다.

이번에는 S&P 500을 추종하는 ETF를 정리해보고자 합니다.

워렌버핏이 자신이 죽으면 아내에게 S&P 지수에 투자하라고 할 정도로

미국이 망하지 않는다면 우상향하는 검증된 지수입니다.

 

 

SPY - SPDR S&P 500

 

SPY

" It seeks to track the performance of the S&P 500 Index, by using full replication technique."

 

미국 주식에서 가장 유명한 ETF가 아닐까 싶습니다. S&P 500지수를 추종하며 시가총액은 4230억 달러, 500조 원 정도가 됩니다.

1993년에 상장되어 30년째 거래되는 ETF로 수많은 경제위기를 이겨낸 ETF입니다. 배당은 1.45%로 크지는 않지만, 안정적이며 우상향이 보장된(?) ETF입니다. 운용 수수료는 0.09% 입니다.

미국주식을 시작하면서 가장 먼저, 그리고 꾸준히 모아가야할 주식이라고 판단됩니다.

 

VOO - Vanguard S&P 500

VOO (Investing.com)

"It seeks to track the performance of the S&P 500 Index, by using full replication technique."

 

SPY와 마찬가지로 S&P 500을 추종하는 ETF입니다. 

Vanguard 투자사(?)에서 운용하는 ETF이며 운용수수료는 0.03%로 SPY에 비해 더 저렴합니다.

 

작성중인 ETF 정보를 Investing.com에서 정보를 얻고 있는데, VOO는 정보가 조금 이상한 것 같습니다.

Market Cap 시가총액이 SPY보다 높게 적혀있고 상장날짜도 1993년으로 나와있습니다. 

VOO에 한해서는 정보를 신뢰할 수 없어서 이렇게 넘어가겠습니다.

 

IVV - iShares Core S&P 500 ETF

IVV

"It seeks to track the performance of the S&P 500 Index, by using representative sampling technique."

 

2000년 5월에 상장된 ETF입니다.

시가총액은 3490억달러로 400조 원 정도입니다.

배당은 1.18%이고 수수료는 0.03%입니다. 

 

SPY vs VOO vs IVV

위에서 소개해드린 ETF 3가지는 운용사만 다를 뿐 S&P 500지수를 추종하고 있습니다.

연간 수익률도 약 13%로 동일하며, 1주당 가격은 410~450달러로 크게 차이나지 않고 총 자산도 크게 차이나지 않습니다.

배당은 IVV 1%, SPY, VOO = 1.5%로 IVV가 배당이 적은 모습은 보입니다.

운용수수료는 SPY가 0.09%로 0.03%의 VOO, IVV에 비해서 3배 높지만 상대적으로 높을 뿐

0.1%도 안되는 수수료이기에 내는 세금에 비하면 유의미하지는 않습니다.

SPY는 시가총액과 거래량이 많기에 거래할 때 유리하다라는 장점이 있긴합니다만 크게 차이날 것 같지는 않습니다.

 

ETF 안에서 투자하고 있는 기업들의 비중은 조금씩 다르겠지만, 디테일한 부분을 여기서 다루지는 않겠습니다.

좀 더 관심이 있는 분들이라면 직접 기업비중을 확인하고 결정하시면 좋을 것 같습니다.

저는 그냥 SPY를 모아보겠습니다.

 

SSO - ProShares Ultra S&P500

SSO

"The fund seeks to track 2x the daily performance of the S&P 500 Index, by using full replication technique. "

 

ProShares. DJIA ETF에서도 많이 봤던 이름입니다.

S&P500 지수 2배를 추종하며 시가총액은 45억 달러 5.5조원 정도입니다.

1년 성장률은 20.54%이며 0.89%의 운용수수료를 냅니다.

한주당 가격은 현재기준 약 60달러로 1배 추종 ETF에 비해서 훨씬 저렴합니다.

다만 한주당 가격이 그렇게 큰 의미가 있는 부분은 아닙니다.

오히려 2배 추종 ETF임에도 1배 추종지수가 13%오르는동안 20%밖에 오르지 않았습니다.

 

 

UPRO - ProShares UltraPro S&P500

URPO

"It seeks to track 3x the daily performance of the S&P 500 Index, by using full replication technique."

 

역시나 DJIA에서 많이 본 이름 UltraPro입니다. 

S&P500 3배를 추종하며 2009년 상장되었습니다. 리만사태를 겪어보지 못한 ETF입니다.

배당수익률은 1.17%로 S&P 추종 ETF들이 크게 차이나지 않으며, 운용 수수료는 0.91%입니다.

레버리지가 생각보다 큰 수익률을 얻어주지 못하고 장기적으로 보유하면 돈이 녹는다고 합니다.

3배 레버리지임에도 1배추종지수가 13% 오르는동안 22%밖에 오르지 못했습니다. 

만약 하락장이었다면 난리났을 것입니다.

리만, 코로나같은 경제위기가 아니라면 길게 가져가면 안되는 ETF입니다.

 

SH - ProShares Short S&P 500

SH

"It seeks to track -1x the daily performance of the S&P 500, by using full replication technique."

 

서울주택도시공사가 생각나는 SH입니다. S&P 500 -1배 추종입니다.

DJIA에서 보셨듯 배당이 크지만 주가가 하락했기에 생기는 현상입니다. 의미 있는 지표는 아닙니다.

SPY, VOO, IVV 등 1배 지수가 13% 상승하는동안 -13%로 하락했습니다.

 

SDS - ProShares UltraShort S&P500

SDS

"The fund seeks to track -2x the daily performance of the S&P 500 Index."

 

S&P 500 -2배 추종지수입니다.

SSO, UPRO 등의 레버리지 ETF는 SPY가 13% 상승하는동안, 20% 22%밖에 상승하지 못했지만

SDS는 2배 26%하락하는 모습입니다. 레버리지 ETF가 기댓값이 0이 아니라는 게 보여지는 것 같습니다.

 

SPXU - ProShares UltraPro Short S&P500

SPXU

"It seeks to track -3x the daily performance of the S&P 500 Index. "

 

-3배 추종 ETF입니다.

SPY가 13% 상승하고 SH는 -13%하락한 반면,

3배 레버리지 UPRO는 22%밖에 상승하지 못해고, SPXU는 -40%하락했습니다.

레버리지는 기댓값이 음수가 되는 것 같습니다.

물론 타이밍을 기가 막히게 잡는다면 괜찮겠지만 우리들은 맞힐 수 없습니다.

 

돈이 파쇄가 된다고..!

 

SPLG - SPDR Portfolio S&P 500 ETF

SPLG

"It seeks to track the performance of the S&P 500 Index, by using representative sampling technique."

 

SPY IVV VOO와 동일한 1배 추종지수입니다. 1년 수익률 13%를 보고 예상하셨을 수도 있으실겁니다.

다만 주당가격이 400달러가 넘는 비싼 SPY와 달리 SPLG는 50달러 정도로 저렴합니다.

시드가 크지 않은 개인이나 사고싶은 주식 종목이 많은 투자자들한테 매력있는 상품이 될 것 같습니다.

운용수수도 0.03%로 SPY보다 저렴합니다.

시가총액은 200억 달러로 25조 원 정도 됩니다.

25조원 정도의 시가총액이면 개인투자자들이 매수매도를 걱정할만한 시총은 아니지 않을까싶습니다.

저같은 소소한 개인투자자가 굳이 SPY를 모아갈 필요는 없을 것 같기도 합니다.

SPLG를 모아가야겠습니다.

 

SPYG - SPDR Portfolio S&P 500 Growth ETF

" It seeks to track the performance of the S&P 500 Growth Index, by using representative sampling technique."

 

앞선 ETF들과 다르게 S&P 500 Growth Index를 추종하고 있습니다.

S&P 500에서 성장주를 모아둔 주식이라고 보실 수 있습니다. 

그런데 음... 성장주를 모아둔 것 치고 S&P500이 13% 성장하는 동안 8%밖에 성장하지 않았습니다.. 흠

뭘까요... 

얘는 패스......

 

SPHD - Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF

SPHD

"It invests in less volatile stocks of large-cap companies. It invests in dividend paying stocks of companies.

It seeks to track the performance of the S&P 500 Low Volatility High Dividend Index, by using full replication technique."

 

SPHD

S&P 500 고배당, 저변동 ETF입니다.

배당수익률 4.39%로 오늘 올라온 ETF 중 가장 큰 배당수익률을 보여줍니다. 

다만 SPY가 13% 상승하는동안 -2.84% 하락으로 오히려 하락하는 모습을 보여줍니다. 

5년 이상의 차트를 가져와보았습니다.

정말.. 저변동성입니다. 저정도 변동성이면 채권 급인거 같은데

금리가 다시 내려가면 예적금, 채권의 자리를 충분히 대체할 수 있을 것 같습니다.

2020년 코로나 때 30달러 선까지 내려갔는데 저때 샀다면 배당수익률이 6% 이상 나오는 모습입니다.

그래도 배당은 낮지만 전체적으로 우상향하는 SPY, SPLG가 더 좋아보입니다.

 

SPY, IVV, VOO / SSO / UPRO

SH / SDS / SPXU

SPLG SPYG SPHD

 

S&P 500을 추종하는 11개 ETF를 정리해보았습니다.

제가 끌리는 ETF는 SPY, SPLG가 있는데 SPLG부터 차근차근 모아가야겠습니다.