한국투자증권 중개형 ISA 가입 및 서민형 전환하기

 

 

중개형 ISA 가입하고 서민형으로 전환하기!

 

사회 초년생 및 나이를 불문하고 꼭 필요한 통장 두개를 고르라면 CMA 통장과 ISA 통장이 아닐까 싶습니다.

ISA 통장은 자산분배통장으로 이 안에서 자유롭게 주식, 채권 등을 거래할 수 있습니다. (국내!!)

 

ISA 통장의 가장 큰 혜택은 절세이며 관련해서 두가지 장점이 있는데요.

1. 손익 합산

2. 비과세 200만원 (서민형 400만원)

 

먼저 손익합산입니다.

A 주식에서 200만원 손실보고, B 주식에서 500만원 이익을 보았다면

일반 주식 위탁계좌의 경우 B 주식에서 이익을 본 500만원에 대해 세금을 내게 됩니다.

하지만 ISA 계좌는 손익을 전부 합산해서 세금을 매깁니다.

위 경우에는 A 주식 B 주식을 합쳐서 300만원의 이익을 얻었기 때문에 300만원에 대해서만 세금을 냅니다.

 

두번째는 비과세입니다.

200만원까지는 세금을 내지 않습니다.

위 경우 300만원에 대해서 세금을 매기는데, 그 중 200만원은 비과세 100만원에 대해서만 세금을 내게 됩니다.

매우 좋은 혜택이죠!!!

 

중개형 ISA 일반형의 경우 200만원의 비과세 혜택이 주어지지만, 서민형으로 전환하면 400만원으로 늘어나게 됩니다.

 

한국투자증권에서 ISA 계좌개설 및 서민형 전환 방법을 알아볼게요

 

한국투자증권 ISA 계좌 개설

ISA 계좌개설

계좌 개설은 요즘 워낙 쉽습니다.

위처럼 선택만 해주고 클릭 몇 번 해주면 슥삭!

 

온라인으로 가입은 일반형만 가능하며 서민형은 영업점에서만 가능하다고 쓰여있지만,

일반형으로 가입한 이후에 서민형으로 전환이 가능합니다!

 

 

서민형 전환하기

 

서민형으로 전환하기 위해서는 홈택스에서 서류를 발급 받아야합니다.

 

홈택스 (hometax.go.kr) -

국세증명/사업자등록/세금관련 신청/신고 - 소득확인증명서(개인종합자산관리계좌가입용)

 

홈택스

 

 

 

본인인증하면 소득확인증명서를 발급받을 수 있습니다.

 

프린트

저는 이렇게 프린트를 했는데요,

프린트 하지 마세요!!!

 

왼쪽 위에 발급번호가 있습니다.

프린트 하지 마시고 한국투자증권에 전화해서 발급번호를 알려주면 담당자 확인 후에 전화가 오며 전환이 끝납니다.

 

모바일 팩스

 

저처럼 프린트를 하셨다면, 발급번호를 알아도 증권사가 서류를 볼 수 없다고 합니다.

그래서 프린트한 서류를 팩스로 보내야합니다.

마찬가지로 증권사에서 담당자가 서류 확인후에 전화를 통해 주의사항을 설명해주면 전환이 끝납니다.